Diagnoză financiară
Analiza fluxului de numerar
Profitul este în bilanț. Banii sunt în cont. Știi diferența?
Multe firme arată profitabile pe hârtie și totuși rămân fără bani. Analiza fluxului de numerar urmărește mișcarea reală a banilor: cât aduce activitatea de bază, cât se duce pe investiții și cât vine sau pleacă prin credite și dividende. E cel mai onest indicator al sănătății firmei, pentru că nu poate fi ajustat contabil.
Când ai nevoie de ea
Situații în care analiza fluxului de numerar te ajută
Firma este pe profit, dar la final de lună nu ai bani
Vânzările merg bine, dar contul este gol
Pregătești un plan de afaceri sau o cerere de finanțare
Vrei să anticipezi lunile în care o să-ți lipsească bani
Banca sau un investitor îți cere situația fluxurilor de numerar
Vrei să scurtezi termenele de încasare și să plătești mai bine
Ce primești
La final ai în mână trei lucruri
Raport PDF
Interpretarea detaliată a fluxurilor: unde se pierd bani și ce activități îi generează.
Dashboard vizual
În Excel sau PDF, cu graficele intrărilor și ieșirilor de bani, lună de lună.
Recomandări concrete
Ce poți schimba la încasări, plăți și stocuri ca să ai mai mulți bani în cont.
Întrebări frecvente
Ce ne întreabă antreprenorii despre fluxul de numerar
Analize înrudite