Pornește de la întrebarea pe care ți-o pui despre firmă
Avem zece tipuri de analiză financiară, grupate în trei direcții. Alege întrebarea care te preocupă acum și îți arătăm ce analiză îi răspunde, ce indicatori folosim și ce primești la final.
Analiza lichidității
"Pot să-mi plătesc facturile luna viitoare?"
Verificăm dacă activele pe termen scurt acoperă datoriile pe termen scurt și cât de repede le poți transforma în bani.
Util când
ai întârzieri la plata furnizorilor sau a salariilor
negociezi un credit sau o linie de finanțare
vrei să știi cât capital de lucru îți trebuie
Câțiva din indicatorii folosiți
Analiza performanței
"Firma câștigă destul pentru efortul pe care îl depune?"
Măsurăm cât de bine transformă firma resursele în rezultate: marje, rentabilitate, costuri și productivitate. Vezi ce activități aduc bani și unde se pierd.
Util când
vrei să știi ce produse sau servicii merită păstrate
costurile cresc mai repede decât vânzările
pregătești un plan de creștere
Câțiva din indicatorii folosiți
Analiza fluxului de numerar
"Unde se duc banii, dacă firma este pe profit?"
Separăm banii generați din activitatea de bază de cei cheltuiți pe investiții și de cei veniți din credite sau aporturi. Vezi dacă profitul ajunge efectiv în cont.
Util când
ai profit pe hârtie, dar contul este mereu gol
planifici o investiție
vrei să anticipezi lunile cu deficit
Câțiva din indicatorii folosiți
Ciclul de conversie a numerarului
"Câte zile îmi stau banii blocați?"
Calculăm câte zile trec de la plata stocurilor până la încasarea de la clienți. Fiecare zi scoasă din ciclu înseamnă bani eliberați pentru firmă.
Exemplu: la vânzări de 1,2 milioane lei pe an, 10 zile scoase din ciclu eliberează aproximativ 33.000 lei.
Util când
clienții plătesc la 60–90 de zile
stocurile se mișcă greu
vrei termene mai bune cu furnizorii
Câțiva din indicatorii folosiți
Diagnoză financiară
Unde stă firma acum: câștigă destul, are bani la timp și cât de repede se întorc banii investiți în activitate.
Risc și solvabilitate
Cât de solid stai: cât depinzi de datorii, cât de departe ești de o problemă serioasă și cum arăți față de alții.
Analiza solvabilității
"Cât depinde firma de banii altora?"
Arătăm raportul dintre capitalurile proprii și datorii și cât de ușor poate firma să susțină creditele pe termen lung.
Util când
ceri un credit bancar sau un leasing
vrei să știi cât te mai poți împrumuta
cauți un investitor sau un asociat
Câțiva din indicatorii folosiți
Analiza riscului de faliment
"Cât de aproape este firma de o problemă serioasă?"
Aplicăm modele de scoring recunoscute ca să estimăm riscul de dificultăți financiare înainte ca ele să se vadă în cont.
Util când
firma are pierderi de mai mulți ani
datoriile restante cresc de la o lună la alta
evaluezi un client sau un partener important
Câțiva din indicatorii folosiți
Analiză comparativă
"Cum stau față de anii trecuți și față de concurență?"
Comparăm rezultatele firmei cu anii anteriori, cu bugetul tău și cu firme din același cod CAEN, ca să vezi dacă evoluția e cu adevărat bună.
Util când
vrei să știi dacă o creștere de 20% este peste sau sub piață
stabilești obiective realiste pentru anul următor
pregătești o discuție cu asociații
Câțiva din indicatorii folosiți
Planificare și finanțare
Unde mergi: cum convingi un finanțator, ce arată următoarele 12 luni și dacă o investiție se întoarce.
Plan de afaceri
"Cum arăt unui finanțator că proiectul meu merită?"
Construim planul de afaceri pentru o finanțare nerambursabilă, un credit sau un investitor, cu proiecții financiare care respectă cerințele ghidului sau ale finanțatorului.
Util când
aplici la un program cu fonduri europene sau naționale
ceri un credit pentru o investiție
pornești o afacere nouă
Câțiva din indicatorii folosiți
Prognoză financiară
"Ce se întâmplă cu firma în următoarele 12 luni?"
Pornim de la datele istorice și construim veniturile, cheltuielile și numerarul pe lunile care urmează, în trei scenarii. Vezi din timp lunile grele și cât te poți extinde.
Util când
faci bugetul pentru anul următor
vrei să angajezi sau să investești
ai venituri sezoniere
Câțiva din indicatorii folosiți
Analiză cost-beneficiu
"Merită investiția asta?"
Punem față în față costurile și beneficiile unei decizii, actualizate în timp, ca să știi dacă îți recuperezi banii și în cât timp.
Util când
alegi între două investiții
cumperi un echipament sau deschizi un punct de lucru
vrei să justifici o cheltuială mare în fața asociaților
Câțiva din indicatorii folosiți
Înființare firme
"Ce formă juridică și ce regim fiscal mi se potrivesc?"
Te ajutăm să alegi între PFA, II și SRL, să stabilești codurile CAEN și regimul de impozitare potrivit pentru ce vrei să faci, apoi urmăm pașii de înregistrare la Registrul Comerțului.
Util când
nu știi dacă să deschizi PFA sau SRL
vrei să treci de la PFA la SRL
vrei să știi cât plătești la stat în fiecare variantă
Ce include